Идея нововведений проста — нужно создать барьер для компаний, которые занимаются отмыванием денег. Но если справки из налоговой и аудиторские заключения, которые теперь тоже обязательны, ещё дают объективную информацию о клиенте, то вот места в рейтингах и мнения других компаний — вопрос очень скользкий.
«Деловую репутацию достаточно сложно проверить, — говорит адвокат компании „Морозов и партнёры“ Илья Морозов. — Как получить объективные данные о репутации того или иного бизнес-партнёра? Да, можно опросить рынок. Но ведь существует и конкурентная борьба, которая не всегда ведётся честно. Бывает, что конкуренты пытаются очернить друг друга и запятнать деловую репутацию».
За неисполнение новых требований ЦБ предусмотрел санкции — от штрафов до отзыва лицензии. Между тем, банкиры не очень-то испугались. По идее, всё это они так или иначе уже выполняют. Комментарий управляющего уральским филиалом банка «Интеза» Алексея Серебрякова:
«На мой взгляд, всё это уже делается. Просто, может быть, это было не формально, а теперь это всё будет обязательным к исполнению. Оценка деловой репутации — для нас скорее уже норма, а не нововведение, поэтому наш бизнес это точно не осложнит».
Тем не менее, бумажной работы станет больше.
«При открытии расчётного счёта мы и так предоставляем серьёзный пакет документов в банк, а теперь этот пакет увеличивается в разы, — поясняет генеральный директор компании „Аудит Классик“ Татьяна Севастьянова. Мы, конечно, предполагаем, что банкиры введут какой-то дополнительный сервис и самостоятельно будут собирать информацию о предполагаемом клиенте, то есть, не всё это переложат на плечи предприятий и предпринимателей. Но это будет личное дело каждого банка».
Тем не менее, эксперты уверены, что банкам невыгодно ставить для клиентов слишком уж высокие барьеры. Поэтому сейчас финансовые учреждения будут искать лазейки — без каких справок можно обойтись.
