Банк России в первом квартале 2023 года выявил в Челябинской области 10 компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Они выдавали займы населению, не имея на это разрешения регулятора, сообщает пресс-служба челябинского отделения ЦБ РФ.
По данным Банка России, нелегальные кредиторы маскировались под ломбарды, микрофинансовые компании, магазины по ремонту техники и даже салон автопроката. Офисы находились в Челябинске, Магнитогорске, Чебаркуле, Усть-Катаве и Копейске. Некоторые же и вовсе не имели фактического адреса, а свои услуги рекламировали в социальных сетях. Как правило, «черные» кредиторы выдают кредиты или займы под высокие проценты, составляют договор таким образом, чтобы заемщик не мог выполнять свои обязательства.
«На постоянной основе выдавать кредиты и займы могут только те компании, которые либо имеют лицензию Банка России, либо включены в специальные реестры. Перед заключением договора с любой финансовой организацией важно убедиться, что ее нет в предупредительном списке Банка России, который содержит информацию о субъектах с выявленными признаками нелегальной деятельности»,— комментирует управляющий челябинским отделением Банка России Елена Федина.
На сайте Банка России есть регулярно обновляемый список компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Перечень ведется с 2020 года. Сейчас в нем около 9,5 тыс. организаций со всей страны, 78 из которых находятся в Челябинской области.
