За первый квартал 2024 года — с января по март — Банк России обнаружил в Уральском федеральном округе 12 черных кредиторов. Почти все они — это комиссионные магазины, работающие как ломбарды. Нелегальные компании выявили в Свердловской, Челябинской и Тюменской областях, сообщает пресс-служба челябинского отделения Банка России. В регионах, как отмечают эксперты ЦБ, незаконная финансовая деятельность переходит в онлайн-формат, и у мошенников нет физического адреса.
«В офлайн-формате продолжают работать компании, которым необходимо лично взаимодействовать с клиентами. Как правило, это комиссионные магазины, которые незаконно предоставляют займы под залог, выдавая себя за ломбарды. Клиент черного кредитора рискует потерять заложенные вещи, а кроме того не защищен от завышенных процентов по займу. В Свердловской области обнаружили девять таких организаций, в Челябинской области — две, а в Тюменской — одну»,— отмечает начальник Уральского ГУ Банка России Марина Мясникова.
В УрФО количество нелегальных кредиторов сократилось почти в два раза, если сравнивать нынешнюю статистику с данными за первый квартал 2023 года. По стране число работающих без разрешения финансовых компаний выросло на 54%. Банк России в январе — марте 2024-го выявил почти 2000 таких фирм. Из них 750 организаций — черные кредиторы.
Информацию о нелегалах организациях направляют в МВД, ФАС и прокуратуры регионов. Впервые в стране в Тюмени возбудили уголовное дело по статье «Незаконное осуществление деятельности по выдаче потребительских кредитов». Подозреваемым является владелец сети комиссионных магазинов «Деньги сегодня», которого уже привлекали к административной ответственности за незаконную выдачу займов. Сеть выдавала кредиты по договорам купли-продажи и комиссии. По России в целом в первом квартале 2024 года возбудили 94 административных дела против черных кредиторов.
Отметим, что Банк России ведет список нелегальных участников финансового рынка. Он размещен на официальном сайте регулятора и регулярно обновляется.
Черные кредиторы выдают деньги на своих условиях, не имея лицензий. Они могут в последний момент подменить договор. ИА «Первое областное» рассказывало, как не стать жертвой мошенников и что делать, если это произошло.
