Почти каждый десятый житель Челябинской области, более 370 тыс. южноуральцев, имеют счет на фондовом рынке для торговли ценными бумагами или валютой. Общая сумма активов, по данным на 1 июля 2021 года, составляет более 100 млрд рублей. Информацию сообщает Отделение по Челябинской области Уральского ГУ Центробанка РФ.
Меньшинство частных инвесторов региона — 3% — открыли счета доверительного управления. В этом случае деньгами распоряжается управляющий в соответствии с заранее выбранной клиентом стратегией. Средний размер этого портфеля составил 1,5 млн рублей. Большинство инвесторов Южного Урала — 97% — открыли брокерские счета с возможностью самостоятельно решать, какие приобрести инструменты фондового рынка. Средняя сумма на таком счете — 255 тыс. рублей.
При этом самостоятельное управление брокерским счетом подразумевает риски, связанные с недостаточной квалификацией начинающих инвесторов. Для защиты их прав и интересов с 1 октября 2021 года введено обязательное тестирование перед сделками со сложными финансовыми продуктами.
«Путь к успешному инвестированию лежит через определенный набор знаний об инструментах фондового рынка. Тестирование должно показать, в первую очередь самому инвестору, насколько он понимает особенности и риски выбранного продукта. Если тест не сдан, возможно, стоит отложить покупку выбранного инструмента и изучить теорию», — комментирует управляющий Отделением Челябинск Уральского ГУ Банка России Елена Федина.
Тест включает в себя два блока — «Самооценка» и «Знание». Первый содержит три вопроса. Ответы на них помогают инвестору лучше оценить свою готовность к совершению сделок. В блоке «Знание» содержатся четыре вопроса об особенностях и рисках конкретных инструментов. Тестирование не нужно проходить тем, кто покупает простые финансовые инструменты.
