В России по итогам 2021 года выявлено в четыре раза больше финансовых пирамид, чем годом ранее. Как отличить мошенников от легальных кредиторов, продюсеру радио «Business FM Челябинск» Юлии Нигматулиной рассказала начальник юридического отдела челябинского отделения Банка России Татьяна Золотавина.
— Какова статистика по нелегальным кредиторам, в том числе, по тем компаниям, которые призывают заниматься инвестициями, в целом по России?
— Статистика за 2021 год в целом по России очень интересна и показательна, особенно, по отношению к 2020 году, поскольку рост практически на 73%. А в абсолютном выражении — практически 2700 нелегальных участников финансового рынка выявлены в 2021 году Банком России. Из них 871 участник — это финансовые пирамиды, 860 — нелегальные профессиональные участники рынка ценных бумаг и 948 — это нелегальные кредиторы.
— Насколько угрожающая такая статистика, особенно, в разрезе нашего региона?
— Если мы будем говорить о цифрах в Челябинской области, у нас они не такие космические. По Челябинской области на сегодня значится 42 организации с признаками нелегальных участников финансового рынка. Из них 2 — финансовые пирамиды и 40 — нелегальные кредиторы.
— Эти две пирамиды вели свою деятельность на территории Челябинской области? Что это за компании, какие услуги они предоставляли?
— В Челябинской области зарегистрирован потребительский кооператив «Велес», деятельность которого, действительно, обладает классическими признаками финансовой пирамиды. Во-первых, это публичное обещание высокой доходности, которая существенно превышает рыночные значения. В частности, этот кооператив обещает доход 182,5% годовых. Кроме того, это участник рынка, который не подтверждает фактическую деятельность, формирующую заявленную доходность. То есть непонятно, куда инвестируются эти средства, какие сегменты рынка позволяют столько заработать. Эта организация бизнеса построена на принципах сетевого маркетинга. Доход инвестора формируется за счет того, что он привлекает других участников, они приносят свои вложения, которые в результате становятся доходом для предшествующего инвестора. Этот кооператив после того, как к нему был проявлен интерес со стороны правоохранительных органов по информации Банка России, ушел работать в интернет-пространство.
Есть на территории Челябинской области еще один кооператив, деятельность которого близка к понятию «финансовая пирамида», он также значится в списке нелегалов. Это потребительский кооператив «Сберегательный капитал». Сокращенное наименование, которое более широко известно, — «Пик сберегательный». Несмотря на то, что компания зарегистрирована в Орске Оренбургской области, она представлена в Магнитогорске.
— Банк России проводил специальную проверку, чтобы выявить такие компании по признакам нелегальности?
— В Центробанке несколько лет назад было создано специальное подразделение, которое занимается мониторингом интернет-пространства, изучают рекламные объявления, средства массовой информации. Подразделение называется Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке, он мониторит всевозможные ресурсы. Кроме того, Банк России с большим интересом относится к жалобам и обращениям граждан, юридических лиц, любых участников рынка. Обязательно рассматриваются все заявления, и анализируется эта информация, обобщаются типичные мошеннические схемы. Задача, которая стоит на 2022 год — это перейти к проактивному надзору за этим рынком, чтобы не только реагировать на жалобы, но и предотвращать деятельность участников с признаками нелегальности до того, как они начали причинять финансовый ущерб добросовестным участникам рынка.
— По каким еще признакам Банк России определяет, что организация — это финансовая пирамида?
— Как правило, это агрессивная реклама на рынке. Зачастую привлечение инвестиций идет под какие-то очень нестандартные цели. То они страусов выращивают в Сибири, то ищут вложения в какие-то высокотехнологичные отрасли, чуть ли не в космическую промышленность. Кроме того, сейчас очень активно, и это тоже один из маркеров, развивается привлечение молодежи через онлайн-игры, которые также предполагают внесение денежных средств.
