Киберпреступность стремительно меняет облик, и все чаще в ее схемах появляются так называемые дропперы — люди, которые добровольно или по незнанию стали частью теневых финансовых операций. Кто они — пешки в чужой игре или осознанные участники преступных схем? Об этом продюсеру радио «Business FM Челябинск» Марии Полевщиковой рассказала старший прокурор отдела по надзору за процессуальной деятельностью органов внутренних дел юстиции прокуратуры Челябинской области Екатерина Статникова.
— Екатерина Олеговна, какие есть виды дропперства?
— Первый — это дропы, которые передают третьим лицам свои банковские карты с доступом к счетам или данные входа в личный кабинет интернет-банков, которые в дальнейшем используются для хищения денежных средств граждан. Вторым видом можно обозначить таких дропов, на счета которых уже перечисляются похищенные денежные средства, а они в свою очередь осуществляют их снятие в наличной форме. Третий вид — это дропы, которые снимают через банкоматы денежных средств с одних банковских карт, не обязательно принадлежащих непосредственно им, и зачисляют их на другой счет. Есть также дропы, которые получают наличные денежные средства и зачисляют их или на свои, или на иные, указанные третьими лицами, банковские счета.
— С 5 июля в силу вступил новый закон, который вводит уголовное наказание для дропперов. Как он будет работать и что грозит дропперам?
— Статья 187 Уголовного кодекса дополнена нормой, предусматривающей уголовную ответственность для лиц, участвующих в незаконных финансовых операциях. Под действия данных положений попадают как организаторы незаконных операций с электронными кошельками или банковскими картами, так и сами лица, передающие за определенное денежное вознаграждение свои платежные средства третьим лицам для дальнейшего обналичивания преступных доходов. За совершение данных деяний предусмотрено наказание вплоть до 6 лет лишения свободы со штрафом в размере до 1 миллиона рублей. Таким образом, теперь любая передача своей банковской карты по просьбе третьих лиц, осуществляющих в дальнейшем мошеннические действия по хищению денежных средств граждан, влечет уже уголовную ответственность.
Не стоит забывать, что для таких лиц, которые передают в неправомерное пользование третьим лицам свои банковские счета и карты, положение гражданского законодательства предусматривает обязанность возврата приобретенного или сбереженного имущества, то есть неосновательного обогащения. Все поступившие неправомерным способом на счета денежные средства, независимо от того, как дроппер ими потом распорядился, будут подлежать возврату. То есть ответственность ляжет на владельца банковского счета.
— Если ему пришло условно 300 тысяч, он их перевел по просьбе мошенников на другой счет, и будет должен эти 300 тысяч отдать?
— Да, все верно. Немного цифр приведу. Только в текущем году нами подано больше 200 исков такого характера. К взысканию потребовано более 75 миллионов рублей.
— Какая статистика у нас в регионе, насколько это массовое явление на сегодняшний день?
— Дропперы используются практически в каждом преступлении, связанном с мошенничеством в отношении наших граждан. Только в текущем году свыше 4,5 тысячи таких преступлений. Поэтому явление, связанное с вовлечением дропперов в преступную деятельность, можно назвать массовым. Все это обусловило необходимость пресечения деятельности дропперов, в том числе путем введения в отношении таких лиц уголовной ответственности за передачу своих банковских карт.
— Бывают ли случаи, когда лицо становится дроппером, само того не осознавая?
— Лицо, которое передает в пользование третьим лицам свои средства платежа, что запрещено действующим законодательством, получая после этого, как правило, какое-либо денежное вознаграждение, уже заведомо понимает, что вряд ли эти счета будут в дальнейшем использоваться правомерно. Поэтому говорить о том, что это делается неосознанно, нельзя. Но исключением можно признать такой случай, когда около банкомата к вам обращается неизвестный человек с просьбой помочь снять денежные средства и перечислить через вашу банковскую карту, так как он, например, свою потерял или ее внезапно заблокировали. Ни в коем случае нельзя вестись на такие уловки, тем более вам могут заманчиво предложить определенную часть денежных средств оставить себе за такую операцию. Здесь не стоит забывать и про гражданскую ответственность, которая обяжет вернуть все эти денежные средства.
— Некоторые мошенники могут переводить деньги на счет без спроса, потом звонить и говорить, что случайно ошиблись цифрой, деньги упали на счет, и их надо перевести обратно. И предлагают себе за беспокойство оставить энную сумму. Это ведь тоже неосознанное дропперство? И за это ведь тоже будет ответственность?
— Действительно, да. Такие случаи не так часто встречаемы, но тем не менее имеются. Об уголовной ответственности здесь, конечно, мы речи не ведем. В таком случае рекомендую не оставлять себе никакие денежные средства, что бы вам заманчиво не предлагали, а обращаться в банк.
