Непростые переговоры стран ОПЕК+ состоялись на прошлой неделе в Вене. Как отметил министр энергетики Саудовской Аравии Халид аль-Фалех, переговоры затянулись, потому что «многие страны чувствовали, что им нужны особые условия». Об итогах переговоров и о последних новостях рынка нефти, рассказывает директор челябинского филиала «БКС Премьер» Илья Рощупкин.
Илья, как прошли переговоры стран-экспортеров нефти в Вене?
По итогам встречи страны договорились о сокращении добычи нефти на 1,2 млн баррелей в сутки до апреля 2019 года. Из них 800 тыс. б/с приходится на страны картеля, а 400 тыс. б/с на страны не-ОПЕК. За базу отсчета принят уровень добычи в октябре 2018 года. Россия в рамках сделки ОПЕК+ сократит 228 тыс. б/с, которые будут равномерно распределены между российскими компаниями. В октябре РФ добывала 10,41 млн б/с. Саудовская Аравия сократит добычу на 250 тыс. б/с к октябрьским 10,65 млн б/с. Ирану, который находится под санкциями США, удалось добиться исключений для страны и не участвует в сокращении добычи.
Как нефтяные котировки отреагировали на итоги заседания?
На оглашение итогов встречи нефтяные котировки отреагировали бурным ростом в пятницу вечером. Котировки Brent в моменте показывали рост на 5,5% к уровням закрытия четверга, но по итогам торгов немного скорректировались за счет фиксации прибыли спекулянтами. Сокращение добычи на 1,2 млн б/с вместе с перемирием в торговом конфликте США и Китая должно поддержать котировки в декабре-январе и способствовать развитию восходящего тренда. Однако в понедельник нефть отыграла обратно весь рост, что говорит об осторожности долгосрочных инвесторов. Сделка ОПЕК+ продлена только до апреля, и страны выразили мнение, что длительный период сокращения будет не полезен для их экономик. Однако в первом квартале будет пройдет сезонный провал по спросу, а в мае истекает срок исключений для иранских импортеров, так что принятых мер ОПЕК+ скорее всего окажется достаточно, чтобы поддержать комфортный уровень цен на рынке. Тем не менее, есть основания ожидать постепенного восстановления котировок. Существенным сопротивлением выступил уровень $ 63,5 за баррель, проход которого откроет дальнейшую дорогу к $ 68−70. Вряд ли стоит рассчитывать на быстрое движение к этим уровням, но оснований для снижения сейчас не наблюдается.
Существующее колебание рынка нефти влияет на сбережения российских граждан, что посоветуете делать?
Накопленные средства необходимо обезопасить, а для защиты накоплений нет ничего лучше вклада: у него есть фиксированный срок, небольшая доходность, страховка АСВ. Это классический способ сберечь, но не заработать. Чтобы заработать, есть другая программа, тоже с госучастием — индивидуальный инвестиционный счет. Что это такое? Это специальный счет, с помощью которого инвесторы ежегодно получают налоговый вычет в размере 13%. Помимо вычета клиент может купить надежные облигации с доходностью, которая чуть выше вклада, т.е. в районе 7−10% годовых. Общая доходность такого вложения получится в районе 15−18% годовых, что, как минимум, в два раза превышает банковский вклад.
Сколько лет держать деньги на ИИС?
3 года, чтобы претендовать на вычет. Точнее, вычет будете получать сразу, на банковскую карту. Но если с инвестиционного счета забрать деньги ранее 3 лет, вычет придется вернуть. Тогда доходность с учетом вложения в надежные облигации получится просто такая же, как на вкладе или чуть выше.
Как формируется доход на ИИС?
Доход состоит из вычета (государство возвращает налоги, которые платили вы или работодатель) и дополнительного дохода от вложений в облигации. Поэтому инвестиционный счет подойдет тем, кто платит НДФЛ. Чтобы получать ежегодно 52 000 рублей, надо платить налоги на аналогичную сумму. Например, ежемесячная «белая» зарплата в 35 000 рублей чистыми дает право на максимальный налоговый вычет. Еще размер вычета зависит от того, сколько денег вы положили за год на ИИС. От этой суммы берется 13%. Максимальная сумма для вычета ограничена государством и составляет 400 тыс. рублей. Дополнительно увеличить доход можно от инвестиций — например, купить гособлигации. Процент чуть выше, чем по вкладу, а риск такой же низкий.
Итак, подытожим: индивидуальный инвестиционный счет вам подойдет, если есть налогооблагаемый доход, и вы готовы положить и не снимать деньги минимум 3 года. Доходность при самом консервативном варианте получится от 15 до 18% годовых. В случае, если решите забрать деньги досрочно, то это можно сделать, и доходность составит 7−10% годовых, т.е. чуть выше, чем депозит.
Кстати, если открыть инвестиционный счет в «БКС Премьер» и пополнить его до конца этого года, то в начале 2019-го можно будет забирать вычет за весь 2018-ый.
