С начала 2021 года Банк России выявил в регионах Уральского федерального округа 24 «черных» кредитора. Нелегальные финансовые компании выдавали гражданам кредиты и займы, не имея на это права. По данным регулятора, 13 таких организаций обнаружили в Тюменской области, Ханты-Мансийском и Ямало-Ненецком автономных округах. Шесть нелегальных фирм работали в Свердловской области, четыре — в Челябинской, одна — в Курганской.
«Как правило, «черные» кредиторы выдают себя за микрофинансовые организации. Часто офисы таких компаний открываются на месте и под названиями прекративших деятельность легальных участников финансового рынка — ломбардов, МФК, МКК. Кроме того, для обмана потребителей нелегалы могут публиковать на своих сайтах сканы лицензий легальных участников рынка. Некоторые организации незаконно используют в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности», — отметили в пресс-службе Уральского ГУ Банка России.
Добавим, что в июне этого года Банк России впервые опубликовал на своем официальном сайте список организаций с признаками нелегальной деятельности. Перечень регулярно обновляется. Сейчас в него входит более 70 фирм из УрФО.
Кроме того, в июне приняты законы об ужесточении ответственности за нелегальное кредитование. Компаниям, которые предоставляют крупные займы и ранее неоднократно привлекались к административной ответственности за такую деятельность, грозит уголовная ответственность.
