В департаменте финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ пояснили «Ведомостям», что регулятор задал новую планку требований и пожеланий к банкам. Им нужно усилить внутренний контроль и при выявлении плохих операций научиться самостоятельно принимать решение о закрытии счетов, а не ждать реакции регулятора. Такая оперативность поможет выявлять случаи отмывания денег на ранних сроках. Банки уже стали отказывать некоторым компаниям в открытии счёта и закрывать счета организаций, которые могут проводить сомнительные операции.
Так, «ВТБ 24» в III квартале отказал примерно 4 тыс. организаций в открытии расчётного счета. Как пояснил предправления госбанка Михаил Задорнов, по внутреннему контролю видно, если организация не собирается заниматься той деятельностью, которая была заявлена. Банк продолжит эту политику, поскольку массовый отзыв лицензий ведёт к большому притоку в крупные банки фирм-однодневок, нацеленных на проведение плохих операций.
В пресс-центре Альфа-банка указали, что за сентябрь банк закрыл тысячи счетов небольших компаний и доля отказов в открытии счетов новым клиентам выросла на несколько процентов, при том что банк ежеквартально привлекает 25–30 тыс. клиентов малого и среднего бизнеса.
В Сбербанке также сообщили, что проводят все предусмотренные мероприятия, направленные на выявление операций по отмыванию доходов.
