Банк России 21 февраля 2024 года отозвал лицензию на банковские операции акционерного общества «Киви Банк». Приказ об этом опубликован на сайте регулятора. Причиной аннулирования прав на работу называется нарушение закона и нормативных актов. По данным ЦБ, за последние 12 месяцев к банку пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на выполнение отдельных операций (в частности, на вывод средств физлицами).
В пресс-службе Банка России сообщают и систематических нарушениях «Киви Банком» требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т. п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений. Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан»,— говорится в сообщении регулятора.
Высокорисковые операции продолжились даже после надзорной работы Банка России. Действенных мер для снижения рисков в своей деятельности «Киви Банк» не принял. Информацию об операциях с признаки совершения уголовно наказуемых деяний направили в правоохранительные органы.
«Киви Банк» по величине активов занимал 89 место в банковской системе России, является участником системы страхования вкладов. Организация не являлась значимым кредитором реального сектора экономики. Прекращение работы не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
В «Киви Банке» назначили временную администрацию в лице государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». Полномочия руководства банка приостановлены. Временная администрация будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. «Агентство по страхованию вкладов» выплатит вкладчикам банка средства в размере 100% остатка, но не более 1,4 миллиона рублей на одного вкладчика.
«Киви Банк» входит в группу компаний Qiwi, которая объединят, в том числе, платежную систему Qiwi, систему денежных переводов Contact, агентство интернет-рекламы RealWeb и другие проекты для бизнеса и людей. Компания появилась в 2007 году. «Киви Банк» был создан в 1993 году Пенсионным фондом РФ как Белэкономбанк. Позже менял акционеров и названия, а нынешнее получил в 2011 году. Являлся расчетным банком группы Qiwi.
